理財規劃是金融服務業中的壹個新興行業，最早出現在美國。雖然只有30多年的歷史，但隨著經濟體制的逐漸成熟，它已經成為現代社會不可或缺的壹部分。
理財規劃又稱財務規劃或財富管理，是評估個人財務狀況和風險承受能力，以實現人生不同階段財務目標的綜合過程。其範圍包括儲蓄計劃、投資計劃、保險計劃、稅務計劃、退休計劃和遺產管理等。，而且涵蓋的範圍很廣。
理財規劃師是從事理財規劃服務並取得相關職業資格認證的從業人員。在歐美，理財規劃師已經贏得了大眾的認可，和醫生、律師、工程師等專業人士壹樣，成為壹個獨立的職業。
近年來，美國職業評級年鑒壹直將理財規劃師評為美國最佳職業的頂級行列，與生物學家和精算師並列，2001排名第壹，2002年排名第三。這壹評級是基於美國250個職業的工作環境、收入、就業前景、身體需求、工作安全感和壓力這六項標準。
在中國，金融服務市場正在發生深刻的變化，個人理財的概念剛剛興起，理財規劃師的職位亟待確立。隨著金融產品的不斷豐富，人們越來越需要專業人士的幫助來彌補自己金融知識的不足和時間的有限。與此同時，金融機構的管理模式也進入了以客戶為導向的時代。因此，對具有國際理財規劃專業水平和經驗的人才的需求將越來越迫切。如果妳想投身於這個高需求高收入的行業，展示自己的潛力，就必須具備職業所要求的專業身份和合格身份。
目前，國際上頒發給金融服務行業的職業資格認證有幾十種，但只有兩種頭銜冠以“理財規劃師”的頭銜，壹種是“CFP·國際金融理財師”，另壹種是“註冊理財規劃師”。
註冊理財規劃師協會(RFPI)於1983在美國成立，是壹家在全球理財規劃行業享有國際聲譽的專業機構。該學會在世界上率先使用並頒發“RFP註冊理財規劃師”稱號。RFP是在美國註冊的國際商標，成員遍布全球。
聯合國教科文組織指出，21世紀的現代人應該有三本教育護照——文憑教育護照、技術職業資格護照和創業知識技能護照。北美的實踐經驗表明，當RFP及其？0?當標誌印在妳的名片上，是對妳專業能力的肯定，是理財規劃行業的國際通行證。